Фінансове шахрайство трапляється, коли хтось позбавляє вас ваших грошей, капіталу або іншим чином завдає шкоди вашому фінансовому здоров’ю шляхом обману, введення в оману чи інших незаконних дій.
Банки зазвичай мають 10 днів на розслідування шахрайських транзакцій, і вони повинні виправити баланс протягом одного робочого дня після визначення помилки.. Найкраще перевірити свої кредитні звіти, щоб переконатися, що іншу вашу фінансову інформацію не вкрали.
Зателефонуйте до відділу боротьби з шахрайством банку… зараз! Після того, як ви зв’яжетеся з банком або кредитною спілкою, вони зазвичай мають 10 днів на розгляд вашої претензії. Є ще 3 дні, щоб повідомити вам про результати. Загалом вони мають 45 днів на завершення розслідування.
Згідно з федеральним законом США, банки повинні відшкодувати вам кошти за несанкціоновані операції.
Банківське шахрайство це використання потенційно незаконних засобів для отримання грошей, активів чи іншого майна, що належить фінансовій установі чи у її власності, або для отримання грошей від вкладників шляхом шахрайського видавання за банк чи іншу фінансову установу. У багатьох випадках банківське шахрайство є кримінальним злочином.
Цивільна крадіжка — це встановлена законом судова вимога, яка дозволяє особі вимагати відшкодування збитків, коли хтось інший незаконно забирає її гроші або майно з фактичним наміром позбавити іншу людину їх грошей або майна.