Фактично оцінка адекватності одночасно враховує різні аспекти, які вимагає законодавство, наприклад «досвід і знання», «фінансове становище», включаючи здатність нести збитки та «інвестиційні цілі», включаючи терпимість до ризику.
У цьому розділі ми зосередимося на Три типи контролю, які були запроваджені новим регламентом і які належать, зокрема, до тематичних сфер управління продуктом, перевірок адекватності щодо персоналізованих рекомендацій та прозорості витрат.
Пам'ятайте: оцінка придатності є формою захисту для інвестора. Водночас це зобов’язання посередника, який відповідатиме за пропонування вам лише операцій, які відповідають вашому профілю ризику. Активно брати участь в обміні інформацією.
[1] Оцінка адекватності в Директиві MiFID 2a) джерело та постійність регулярного доходу; 2б) активи, у тому числі ліквідні; 2в) інвестиції та нерухомість; 2d) регулярні фінансові зобов'язання.
Це називається "адекватність" ситуація, в якій наявні всі придатні або достатні засоби для досягнення мети або задоволення потреби.
формальний контроль – звірка даних, зазначених у декларації, з документами, що підтверджують правильність заявлених даних. – здійснюється за певними податковими деклараціями, відібраними централізовано на основі критеріїв на основі аналізу ризиків.
THE періодичні перевірки від ніколи не забути
- перевірити рідин. …
- Перевірте та обслуговування світильників. …
- Перевірте та періодична заміна шин. …
- гальма та періодична заміна колодок. …
- Періодична заміна фільтрів. …
- Періодична заміна рідини. …
- Перевірте і обслуговування підвіски.