ETF з індексом S&P 500 є хорошим вибором для інвестора, який хоче мати еквівалент різноманітного портфеля, але не може або не хоче безпосередньо купувати акції кожної з 500 найбільших компаній США з великою капіталізацією. Рівень його ризику середній.
Найбільшим ризиком ETF є ринковий ризик. Подібно до взаємних фондів або закритих фондів, ETF є лише засобом інвестування — обгорткою для своїх основних інвестицій. Отже, якщо ви купуєте ETF S&P 500 і S&P 500 падає на 50%, вам не допоможе ніщо про те, наскільки дешевим, ефективним із оподаткування чи прозорим є ETF.
Розміщуючи всі свої активи в індексі, такому як S&P 500, який зосереджений у американських компаніях з великою капіталізацією, є високоризикованою та нестійкою стратегією. Працюючи з клієнтами, ми оцінюємо здатність кожного приймати ризики.
Індексні фонди є досить недорогими в порівнянні з іншими видами взаємних інвестиційних фондів привабливий варіант для більшості інвесторів. Індексні фонди S&P 500 можуть допомогти вам миттєво диверсифікувати свій портфель, забезпечуючи доступ до деяких із найбільших компаній США.
Головним недоліком індексу S&P 500 є те, що індекс надає більшу вагу компаніям з більшою ринковою капіталізацією. Ціни акцій Apple і Microsoft мають набагато більший вплив на індекс, ніж компанії з нижчою ринковою капіталізацією.
Тож уявіть, що ви поклали 1000 доларів США в будь-який фонд 10 років тому. Ви отримаєте приблизно 3282 долари з VOO або 3302 долари зі SPY. Це не зовсім багатство, але воно показує, як ви можете більш ніж потроїти свої гроші, тримаючи актив із відносно низьким довгостроковим ризиком.